保有期間収益率計算機の使い方
保有期間収益率（HPR）は、投資を保有していた期間全体で得られた収益を確認する指標です。この保有期間収益率計算機では、期首価値、期末価値、配当・利息・分配金などの保有期間中の収入を入力して、価格変動とインカムを含むトータルリターンを計算できます。
株式、投資信託、ETF、債券などの投資結果を比較したいときは、売却益だけでなく受け取った現金収入も加えて確認することが重要です。
保有期間収益率（HPR）の計算式
保有期間収益率は、次の式で求めます。
保有期間収益率（HPR）=（期末価値 − 期首価値 + 保有期間中の収入）÷ 期首価値 × 100%- 期首価値：保有を始めた時点の投資額または評価額
- 期末価値：売却時または確認時点の評価額
- 保有期間中の収入：配当金、利息、分配金など、保有中に受け取った金額
たとえば、期首価値が100万円、期末価値が108万円、配当金等が2万円なら、HPRは（108万円−100万円+2万円）÷100万円で10%です。
トータルリターンを比較するときの注意点
保有期間収益率は、同じ期間の投資結果を比較するのに便利です。ただし、保有期間が異なる投資を比べる場合は、そのままのHPRだけでは判断しにくいことがあります。1年を超える投資では、年率換算や複利年率（CAGR）も併せて確認すると、期間差を踏まえた比較がしやすくなります。
手数料、税金、再投資の有無、配当の受取時期、為替変動は結果に影響します。入力する期首価値・期末価値・収入が、比較したい条件と同じ基準になっているかを確認してください。
投資収益率の確認に役立てる方法
- 基準となる条件を入力し、実績のトータルリターンを把握する
- 楽観・標準・慎重の条件で期末価値やインカムを変え、結果を比較する
- 保有期間が異なる場合は、年率換算やCAGRを別途確認する
- 取引履歴や運用報告書と照合し、配当・分配金・手数料・税金の扱いをそろえる
この計算機は学習や概算のためのツールです。投資判断や税務上の扱いは、公式資料を確認し、必要に応じて金融・税務の専門家へ相談してください。